Formation financement immobilier : objectifs, programme et débouchés
Cette formation vous permet de maîtriser les montages et la structuration financière d’un projet immobilier.
- Apprenez à arbitrer entre financement bancaire, crédit-bail ou club deal.
- Maîtrisez les concepts de cash flows, DCF et actualisation sur Excel.
- Durée de 30 heures réparties en 19 modules progressifs de 1 à 11 minutes.
- La formation affiche un taux de réussite de 79 % auprès des 157 inscrits.
- Accessible avec un Bac+3 et 3 ans d’expérience en banque, finance ou immobilier.
Objectifs de la formation en financement immobilier
Maîtriser les mécanismes fondamentaux
- Comprendre les types de financements immobiliers : prêt bancaire, crédit-bail, financement corporate
- Intégrer les notions de levier et structuration : effet de levier, structuration financière d’un projet
- Appréhender les mécanismes économiques, juridiques et fiscaux : environnement fiscal, cadre juridique, baux
Appliquer les concepts à des cas concrets
- Identifier les étapes d’acquisition d’un bien immobilier : bornage, compromis, financement, signature
- Analyser l’environnement et les risques d’un projet : risques de marché, financiers, juridiques
- Structurer une opération d’investissement : montage, cash flows, DCF, arbitrage entre sources de financement
La formation permet d’acquérir les concepts financiers fondamentaux tels que la capitalisation, l’actualisation, le rendement brut, le rendement net et le rendement des fonds propres. Les participants apprennent à déterminer les cash flows d’un projet immobilier, à analyser l’EBE, les charges et les baux, puis à intégrer les risques dans un modèle DCF. Des exercices pratiques sur Excel sont proposés pour mettre en application les notions de levier, de structuration et de rentabilité.
L’objectif est de rendre chaque participant capable d’arbitrer entre différentes sources de financement : financement bancaire, crédit-bail, club deal, crowdfunding, obligations, PPP ou titrisation. La formation dure 30 heures (+/- 10%) et se déroule sur 19 modules, chaque module durant de 1 à 11 minutes selon la thématique. Le niveau d’entrée requis est un Bac+3 avec 3 ans d’expérience en banque, finance ou immobilier. La validation de l’unité nécessite une note minimum de 10/20. En 2023-2024, 157 inscrits ont suivi la formation, avec un taux de présence de 71 % et un taux de réussite de 79 % parmi les présents.
Programme et contenu pédagogique de la formation
Concepts financiers fondamentaux
- Capitalisation, actualisation et rendement : maîtrisez la valeur temporelle de l’argent pour évaluer tout projet immobilier
- Rendement brut, net et fonds propres : calculez précisément la rentabilité réelle d’un bien après charges et fiscalité
- Cash flows, EBE et charges locatives : construisez les flux de trésorerie d’une opération, de l’achat à la revente
La formation découpe ces mécanismes en 19 modules progressifs, chacun durant de 1 à 11 minutes selon la complexité du sujet. Au total, vous consacrez 30 heures (+/- 10 %) à assimiler les fondamentaux, puis à les appliquer sur des cas concrets. Les concepts de DCF (discounted cash flows) et d’actualisation sont systématiquement mis en pratique pour que vous puissiez évaluer la valeur d’un bien en toute autonomie.
Techniques de financement et mise en pratique
- Financement bancaire, crédit-bail et corporate : comparez les offres, négociez les covenants et structurez la dette
- Club deal, crowdfunding, PPP et titrisation : explorez les montages alternatifs pour financer des opérations complexes
- Exercices pratiques sur Excel pour montages : modélisez un plan de financement, calculez le levier et arbitrez entre sources de capitaux
La durée garantie de 1h49 par module permet d’ancrer chaque technique sans surcharge cognitive. À l’issue des exercices, vous saurez arbitrer entre un crédit classique, un crédit-bail ou un montage en club deal en fonction du risque et du rendement attendu. Les mises en situation reprennent des cas réels d’acquisition, de rénovation et de revente, avec un focus sur la structuration juridique et la couverture des risques.
Devenir agent immobilier : diplômes et parcours
Plusieurs voies mènent au métier d’agent immobilier, du diplôme d’État au titre certifié. Le parcours dépend de votre niveau initial et de votre projet professionnel. L’accès à la profession est possible sans exigence de diplôme, mais une formation spécialisée offre un cadre structurant et un réseau de pairs.
- BTS Professions immobilières : formation en 2 ans après le bac, couvrant la gestion, la transaction et le droit immobilier. C’est la porte d’entrée historique du secteur.
- Licence professionnelle immobilier : niveau Bac+3, elle approfondit le financement et la fiscalité. Idéale pour les profils titulaires d’un Bac+2 en droit, gestion ou commerce.
- Bachelor spécialisé en management immobilier : cursus professionnalisant qui intègre des stages longs et la maîtrise des outils de simulation financière.
- Master et mastère en stratégie immobilière : destinés aux futurs cadres, ils abordent l’ingénierie financière, les montages complexes et le conseil patrimonial.
- MBA immobilier : programme pour cadres confirmés, souvent en formation continue, visant des postes de direction dans la promotion ou l’investissement.
Certification Qualiopi et qualité de la formation
La formation est certifiée Qualiopi, garantissant la qualité de son processus pédagogique. Elle est également adaptée aux personnes en situation de handicap, favorisant l’accessibilité pour tous les profils.
Le délai d’accès moyen à la formation en mode INTRA est de 4 semaines. Ce cadre structuré vous assure un parcours professionnalisant, avec un taux de réussite de 79% parmi les présents, sur la base de 157 inscrits pour l’année universitaire 2023-2024.
Ingénierie financière et montage d’opérations immobilières
L’ingénierie financière dépasse le simple prêt bancaire. Elle explore des montages complexes comme le club deal, le crowdfunding immobilier ou la titrisation. La formation vous apprend à arbitrer entre ces sources de financement pour optimiser chaque projet.
À découvrir aussi
Pour financer un montage immobilier, la fiducie immobilière transfère temporairement la propriété à un fiduciaire, avec un patrimoine d’affectation distinct.
Pour élargir vos montages, la SAS immobilière se distingue par une responsabilité limitée aux apports et la possibilité d’amortir le bien. Avant de bâtir, mieux vaut aussi croiser les retours de propriétaires : les avis clients fiables se trouvent sur des forums avec photos de chantiers et des comparateurs spécialisés.
Les mises en situation rappellent que la remise des clés marque la fin légale du bail, même sans état des lieux formel. Un trousseau incomplet est juridiquement considéré comme une non-restitution, et la clé manquante à la sortie peut justifier une retenue sur le dépôt de garantie, à condition d’être appuyée par un devis ou une facture.
Vous apprenez à déterminer les cash flows précis d’une opération et à évaluer des structures comme les PPP (partenariats public-privé). Ces compétences permettent de sécuriser des montages sophistiqués, même pour des profils en reconversion, en s’appuyant sur les 19 modules de la formation (durée garantie de 1h49).
Questions fréquentes sur les formations en financement immobilier
Quels sont les principaux diplômes dans l’immobilier ?
Les diplômes clés incluent le BTS Professions Immobilières, la Licence pro métiers de l’immobilier et le Master CMI (Chargé de Clientèle Immobilier). La carte professionnelle d’agent immobilier nécessite un BTS, un DUT ou une licence dans le domaine, ou l’équivalent via la validation des acquis.
Peut-on devenir agent immobilier après 40 ans ?
Oui, devenir agent immobilier après 40 ans est tout à fait possible. L’expérience professionnelle antérieure, en commerce ou en gestion, est un atout. Il suffit d’obtenir les diplômes requis (BTS ou licence) ou de passer l’examen pour la carte professionnelle via la formation continue.
Où se former à l’investissement immobilier locatif ?
Vous pouvez vous former à l’investissement immobilier locatif via des organismes privés spécialisés, des écoles comme l’ESI Business School, ou des plateformes en ligne. Les formations abordent la fiscalité, la gestion locative et le calcul de rentabilité. Préférez les formations certifiées Qualiopi pour une prise en charge possible.
Quelle formation recommandez-vous en financement immobilier ?
Nous recommandons une formation complète couvrant le calcul de capacité d’emprunt, le PTZ, le prêt in fine et le montage de dossiers bancaires. Un programme incluant des études de cas réels et la certification Qualiopi est idéal pour maîtriser le financement immobilier et convaincre les banques.